AML/KYC политика

Последнее обновление: 1 января 2026 г.

1. Введение

ООО «СИЭФ АКТИВ» (далее — «Компания») придерживается строгих стандартов в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).

Настоящая политика разработана в соответствии с требованиями:

• Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ;
• Федерального закона от 31.07.2020 № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах»;
• Рекомендациями FATF;
• Нормативными актами Банка России.

2. Принципы политики

• Нулевая толерантность к отмыванию денег и финансированию терроризма;
• Риск-ориентированный подход к оценке клиентов и операций;
• Постоянный мониторинг операций на предмет подозрительной активности;
• Сотрудничество с регуляторами и правоохранительными органами.

3. KYB-верификация (Know Your Business)

Все клиенты обязаны пройти процедуру KYB-верификации до начала работы с Сервисом.

3.1. Требуемые документы:

• Свидетельство о государственной регистрации (ОГРН);
• Свидетельство о постановке на налоговый учёт (ИНН);
• Устав организации (действующая редакция);
• Протокол/решение о назначении руководителя;
• Документ, подтверждающий полномочия представителя;
• Паспортные данные руководителя и бенефициарных владельцев;
• Сведения о бенефициарных владельцах (более 25% доли).

3.2. Проверка бенефициарных владельцев:

Компания устанавливает всех бенефициарных владельцев, владеющих прямо или косвенно более чем 25% уставного капитала. Для каждого бенефициара проводится проверка:

• По санкционным спискам (ООН, ЕС, OFAC, Росфинмониторинг);
• По спискам PEP (политически значимые лица);
• По негативным новостям и репутационным рискам.

3.3. Сроки верификации:

Стандартная верификация занимает 1-2 рабочих дня. В случае необходимости дополнительных проверок срок может быть увеличен.

4. Мониторинг операций

Компания осуществляет постоянный мониторинг операций клиентов с целью выявления:

• Операций, подлежащих обязательному контролю (ст. 6 115-ФЗ);
• Подозрительных операций (ст. 7 115-ФЗ);
• Необычных паттернов поведения;
• Операций с контрагентами из высокорисковых юрисдикций.

4.1. Признаки подозрительных операций:

• Несоответствие операций заявленной деятельности клиента;
• Дробление операций для обхода пороговых значений;
• Транзитные операции без очевидной экономической цели;
• Операции с адресами, связанными с незаконной деятельностью;
• Резкое увеличение объёма операций;
• Использование миксеров и инструментов анонимизации.

5. Меры по управлению рисками

5.1. Категории риска клиентов:

5.2. Лимиты и ограничения:

Компания устанавливает лимиты на операции в зависимости от категории риска клиента и результатов верификации.

6. Отчётность

Компания направляет информацию об операциях, подлежащих обязательному контролю, и подозрительных операциях в уполномоченные органы (Росфинмониторинг) в соответствии с требованиями 115-ФЗ.

7. Хранение документов

Документы и сведения, полученные при идентификации клиентов, а также информация об операциях хранятся не менее 5 лет с даты прекращения отношений с клиентом.

8. Обучение персонала

Все сотрудники Компании, вовлечённые в работу с клиентами и операциями, проходят регулярное обучение в области ПОД/ФТ.

9. Отказ в обслуживании

Компания вправе отказать в регистрации или обслуживании без объяснения причин в следующих случаях:

• Невозможность идентификации клиента или бенефициаров;
• Предоставление заведомо ложных сведений;
• Нахождение в санкционных списках;
• Подозрение в незаконной деятельности;
• Отказ от предоставления запрошенных документов.

10. Контакты

По вопросам AML/KYC обращайтесь:
Email: compliance@cfactive.ru